＊　櫛本義輝 税理士事務所 ＊

　巷では「振り込め詐欺」が話題になっていますが、企業を狙う「取り込み詐欺」の被害も後を絶ちません。

　取り込み詐欺とは、いわゆる「パクリ屋」による詐欺のこと。その手口は、少額の取引を数回行うことで企業の信頼を得て、最終的に多額の商品代金を支払わずにドロンと消えてしまうというもの。取り込み詐欺に引っ掛かった場合、代金を回収できる見込みはほとんどありません。引っ掛かった企業は泣く泣く貸倒れの処理をするしかないわけです。このような羽目に合わないためには、きちんとした知識と心構えが必要です。

■自社商品の特性を理解する
パクリ屋が狙うのは再販売や低価格販売をしやすい商品がほとんど。中古店やディスカウント店に並んでいる商品はその典型です。海外で高く売れる商品なども危険。自社商品が狙われやすい商品かどうか理解しておきましょう。
■会社案内や登記簿は信用できない
取引開始時に会社案内や登記簿を要求したり、取引先に出向く慎重な経営者もいます。しかし、これらにも騙しのテクニックが沢山あります。大口取引時には信用調査を行うなどの対策が必要ですが、それでも完全だとは思わないでください。詐欺師はその会社を名乗っているだけかもしれません。
■掛け取引には基準を
大口取引を理由に掛け取引を要求されるケースは少なくありませんが、それが甘いワナであることもあります。安易に掛け取引を受けないことも重要ですが、掛け取引を行う条件として保証人、担保、手形などを定めておくのも有効です。
■サインを見逃すな
詐欺のサインは取引条件等の変更です。決済方法はもちろん、担当者、納入先、納入方法、発注様式など。特に取引歴２年未満の取引先には、これら変更に対する基準を設けて会社全体でチェックすべきです。

2006年12月27日更新

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